反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1 人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（）實施。

2 各金融機構要切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易報告的（）工作，增強可疑交易報告的有效性。

3 單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項劃轉。

4 重大洗錢案件中二類案件包括（）。

5.判斷題金融機構對單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。

6.判斷題巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》針對保管箱業(yè)務專門提出了客戶身份識別要求。

7 可疑交易的特征不包括（）

8.問答題現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構應當制作什么，并加蓋公章，送達被檢查機構？

現(xiàn)場檢查意見書

9 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構結束后，應填寫（），并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

10.問答題《商業(yè)銀行次級債權發(fā)行管理辦法》中規(guī)定的商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債權應當具備的條件包括哪幾條？

參考答案：應具備五個條件：一是實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小；二是核心資本充足率不低于5%；三是貸款損失準備計提充足；四是具...