多項選擇題除零售正常貸款貸后檢查的一般要求外，零售經(jīng)營類貸款的貸后檢查還應(yīng)做到（）

A.貸款發(fā)放后的10個工作日內(nèi)，調(diào)查崗應(yīng)約見或走訪借款人，對貸款資金使用情況進行首次檢查，并重點對個體工商戶、合伙企業(yè)等借款人的貿(mào)易背景真實性進行調(diào)查、核實。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時予以糾正，填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款首次跟蹤檢查表》
B.對經(jīng)營實體的主要結(jié)算賬戶非興業(yè)銀行，或無法通過經(jīng)營實體結(jié)算賬戶了解企業(yè)經(jīng)營狀況的零售經(jīng)營類貸款（如主要采用現(xiàn)金結(jié)算方式的），調(diào)查崗應(yīng)按月對經(jīng)營實體進行現(xiàn)場檢查，并填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款貸后定期檢查表》
C.對貸款狀態(tài)正常且經(jīng)營實體的主要結(jié)算賬戶在興業(yè)銀行的經(jīng)營類貸款，興業(yè)銀行能通過結(jié)算賬戶監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營和貸款資金走向的，調(diào)查崗應(yīng)按月監(jiān)控結(jié)算賬戶，可以不進行現(xiàn)場檢查
D.通過核查交易對手真實性、結(jié)算賬戶流水、交易單據(jù)、貨物庫存等多種手段，對貸款用途的真實性進行交叉驗證


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1.多項選擇題對于“工資貸”業(yè)務(wù)，對借款人代發(fā)工資流水按月進行監(jiān)測，對于借款人代發(fā)工資出現(xiàn)以下哪些情況，應(yīng)視情況嚴重程度及時采取電話核實、上門調(diào)查、要求借款人追加擔(dān)保、提前收貸等風(fēng)險控制措施：（）

A.借款人代發(fā)工資當(dāng)月出現(xiàn)中斷
B.借款人代發(fā)工資連續(xù)2月較其申請時月均代發(fā)工資額度少于50%及以上
C.代發(fā)工資取消，但提供了他行當(dāng)月代發(fā)工資流水
D.檢測到資金流入房地產(chǎn)、股票、基金等非消費領(lǐng)域

2.多項選擇題調(diào)查崗在提交信用類貸款、經(jīng)營類貸款、大額消費類貸款的貸后檢查報告時，還應(yīng)提交下列哪些材料（）

A.抵質(zhì)押物查詢記錄
B.資金流向付款證明
C.借款人的收入證明
D.個人征信報告

3.多項選擇題以下哪些屬于零售貸款貸后管理的目的（）

A.控制風(fēng)險、按時足額收回貸款本息
B.挖掘交叉營銷潛在機會，提高借款人對興業(yè)銀行的貢獻度
C.監(jiān)控貸款資金流向，確保貸款按照合同約定的用途合法、合規(guī)支用

4.多項選擇題興業(yè)銀行終端密碼管理采取措施有（）

A.應(yīng)保持密碼的保密性，不得將密碼寫在紙上或以任何方式共享給無關(guān)的人員
B.辦公終端密碼至少每年更換一次
C.辦公終端密碼至少半年更換一次
D.首次登錄終端應(yīng)修改臨時或缺省的密碼