A、借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過五十萬(wàn)元人民幣的。
B、借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的。
C、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過五十萬(wàn)元人民幣的。
D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。
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A.還款能力；
B.征信情況；
C.身體狀況；
D.家庭背景。
A.了解實(shí)物貴金屬產(chǎn)品的品牌、成色、重量、發(fā)行人等產(chǎn)品信息
B.了解賬戶交易類貴金屬的交易規(guī)則、交易時(shí)間、定價(jià)機(jī)制、點(diǎn)差、結(jié)算方式及手續(xù)費(fèi)率等
C.選擇貴金屬投資種類及投資方式
D.自主決定買賣時(shí)機(jī)，獲得收益或承擔(dān)損失
A.提供真實(shí)有效的身份證件
B.交易指令一經(jīng)確認(rèn)、執(zhí)行，不得要求變更或撤銷
C.實(shí)物黃金一經(jīng)交割不能退換
D.保管本人賬戶編號(hào)、客戶編號(hào)、密碼等
E.雙方協(xié)議及國(guó)家法律法規(guī)所規(guī)定客戶應(yīng)履行的其他義務(wù)
A.按照產(chǎn)品設(shè)計(jì)及交易規(guī)則，獲得產(chǎn)品差價(jià)收益或手續(xù)費(fèi)等收入
B.對(duì)客戶違反交易規(guī)則的交易請(qǐng)求，銀行有權(quán)拒絕執(zhí)行或撤銷交易結(jié)果
C.有權(quán)要求客戶提供國(guó)家法律、行政法規(guī)及貴金屬業(yè)務(wù)交易規(guī)則規(guī)定的證明文件、客戶信息等
D.向客戶揭示交易風(fēng)險(xiǎn)
A.審核代理企業(yè)資質(zhì)
B.保證交易系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；確保客戶基本信息、賬戶和資產(chǎn)的安全保密性
C.具備完善的內(nèi)控管理制度，配備熟悉貴金屬業(yè)務(wù)并經(jīng)培訓(xùn)合格上崗的業(yè)務(wù)人員。
D.履行詳盡告知義務(wù)E.開辦實(shí)物貴金屬買賣的銀行網(wǎng)點(diǎn)必須配備專業(yè)的貴金屬鑒定設(shè)備和完善的安全保衛(wèi)及防護(hù)、監(jiān)控設(shè)施F.雙方協(xié)議及國(guó)家法律法規(guī)所規(guī)定銀行應(yīng)履行的其他義務(wù)
最新試題
農(nóng)村信用社應(yīng)倡導(dǎo)和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化？（）
什么是“合規(guī)文化”？
市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作。
市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作，在問責(zé)方面主要履行下列哪些職責(zé)？（）
各業(yè)務(wù)條線的職能部門對(duì)本條線，各基層信用社對(duì)該單位的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)。
合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，下列哪一項(xiàng)不屬于它應(yīng)履行的基本職責(zé)？（）
監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，其應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。
對(duì)被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象追究責(zé)任，可采取哪些方式？
合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持的原則有（）。
合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。