A.理財規(guī)劃師不需要重申方案實施成本
B.理財規(guī)劃師需要重申方案實施成本
C.在客戶理解理財規(guī)劃方案有困難的時候,理財規(guī)劃師應該協(xié)助客戶理解理財方案
D.客戶自行理解理財方案
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A.理財目標不必太多地考慮客戶的現(xiàn)金準備
B.以改善客戶財務(wù)狀況,使之更加合理為主旨
C.理財目標具體明確
D.理財目標必須具有現(xiàn)實性
A.工作情況
B.子女狀況
C.收入狀況
D.社會保障制度
A.1
B.2
C.3
D.4
A.客戶 當前收入狀況
B.理財 目標
C.理財 效果預測
D.客戶 當前支出狀況
A.客戶資產(chǎn)的價值應以當前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權(quán)是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標準,但是有些物品即使客戶不擁有其所有權(quán),但是享有使用權(quán),也應被當成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小,客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行,對于尚未確定數(shù)額的債務(wù),理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算,并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
最新試題
理財規(guī)劃服務(wù)中,客戶的權(quán)利有()。
客戶預計出現(xiàn)較高的凈結(jié)余,則意味著()。
客戶的經(jīng)常性支出包括()。
在理財規(guī)劃師所在機構(gòu)是合伙機構(gòu)情況下,理財規(guī)劃服務(wù)合同中當事人條款應列明的內(nèi)容包括()。
對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括()。
理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時,()。
在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為:股票債券投資、信托基金投資、不動產(chǎn)交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財規(guī)劃師的情況下,這些具體事務(wù)的完成就應交給理財規(guī)劃師,客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權(quán)時,以下做法不妥當?shù)挠校ǎ?/p>
在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中,主要涉及的保險種類有()。
個人客戶體現(xiàn)在理財規(guī)劃建議書中的理財目標主要包括()。
理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應該持有的態(tài)度是()。