A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
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A.存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國(guó)家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國(guó)
C.存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國(guó)家或地區(qū)
D.存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家或地發(fā)起
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件
B.金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作
C.金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核,直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作
D.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果
A.客戶因素
B.地域因素
C.職業(yè)及行業(yè)因素
D.收益最大化因素
A.公司賬戶自開(kāi)戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái),短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)
B.公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C.資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模
D.公司賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯
A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常
B.交易與客戶身份明顯不符
C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符
D.交易金額較大
最新試題
《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱(chēng)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶提供的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份,經(jīng)采取合理措施仍無(wú)法排除疑點(diǎn)的,應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
客戶身份證件或身份證明文件過(guò)期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。
對(duì)于已開(kāi)戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程,識(shí)別客戶身份。
反洗錢(qián)只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù),跟信貸外勤人員無(wú)關(guān)。
代理存取款業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額,金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。
客戶身份證件或身份證明文件一旦過(guò)期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無(wú)效。
有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求,對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)同樣適用。
金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn),可以不包含新員工。
只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí),才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。