多項選擇題以下對柜臺代收業(yè)務中的“沖正交易”描述正確的是（）

A.沖正功能主要是用于錯誤交易撤銷
B.支持當天沖正，不支持隔天沖正
C.沖正交易需要核準
D.支持跨柜員沖正，但原則上要求到原交易柜員和終端執(zhí)行沖正交易


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1.多項選擇題以下對國內結算支付環(huán)節(jié)控制要點表述正確的是（）

A.當受理結算票據時應確認支付結算票據為人行統(tǒng)一印制的票據且記載事項完整
B.在受理結算票據時須確認支付結算票據在提示付款期內
C.在受理結算票據時須確認票據的簽章與預留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務時須確認集中支付業(yè)務憑證與明細清單匯總金額相符

2.多項選擇題以下對人民幣單位銀行結算賬戶查詢處理描述正確的是（）。

A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應審核客戶出具的公函內容，無誤后辦理查詢
B.對于有權機關提出的查詢申請應限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應屬法律、法規(guī)規(guī)定有權查詢的機關。當場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含）機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應審核應有主要負責人簽字；經主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內部提出的查詢申請，應由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結算賬戶信息查詢表》或相關文件依據，柜員應審核申請書內容應完整、合規(guī)，應經有權簽字人簽字審批，查詢文件依據應合規(guī)

3.多項選擇題以下對于暫付暫收款項入賬處理描述正確的是（）

A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C構記賬時，賬務（交易）處理部門應及時通知被記賬機構
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序審批后，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產生的暫付暫收款項，可不經過逐筆審批，但相應的系統(tǒng)程序，須經業(yè)務主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運行。各行業(yè)務發(fā)生部門應對此類暫付暫收款項認真審核，盡快結清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理

4.多項選擇題以下對于重空使用的業(yè)務風險環(huán)節(jié)及防范措施描述正確的是（）

A.領用、交接重空未清點核對，柜員領用、交接時未對憑證進行清點核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責任，存在風險隱患。防范措施：柜員領用、調劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定，導致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準人員嚴格履職，確保實物與業(yè)務信息、系統(tǒng)信息核對相符

5.多項選擇題以下風險中，屬于操作風險事件的是（）。

A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導致銀行在一定時期內回收的資金低于預期值
C.在不利的市場行情下，計算機網絡出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導致交易員無法準確把握交易時機，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準確的客戶財務信息輸入銀行的信用風險模型