A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資，公司賬戶注冊時間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點較多的銀行匯款
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A.存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等
B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務記錄，與個人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后，用于取現(xiàn)、消費或投資性支出，賬戶資金只出不進，賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠
A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉(zhuǎn)出"特點，歸集吸毒人員毒資后，集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展，有時可見相應時間的出行消費記錄。例如，打車支出等
C.通過ATM 自助設備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作，呈"收支兩條線"特征
A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離
A.對于"對敲型"地下錢莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊，通常利用團伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度，多個賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額
A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
最新試題
關于反洗錢內(nèi)部審計工作，下列說法正確的有哪些（）？
從身份背景看，涉嫌網(wǎng)絡賭博的個人客戶多為中老年男性，身份集中在務工人員、務農(nóng)人員、自由職業(yè)者，或未完整留存工作單位信息，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括（）。
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術服務、文化傳媒等。
從行業(yè)特點來看，走私主要集中干進出口貿(mào)易領域，走私商品主要有高稅負產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品（礦產(chǎn)品）、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等，多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品。
以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點（）？
從個人背景分析，疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者，部分為青少年，且部分個人預留工作單位為娛樂場所。
以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點（）？
以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點（）？
以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點（）？