A.普通活期結(jié)算賬戶
B.活期一本通結(jié)算子賬戶
C.借記卡賬戶
D.個人支票賬戶
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A.因不履行工作職責(zé)或出現(xiàn)嚴(yán)重的失職、瀆職及違規(guī)問題
B.對派駐機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法違規(guī)或重大隱患苗頭，沒有及時采取措施予以抵制，或沒有及時向上級報告，產(chǎn)生嚴(yán)重后果
C.個人發(fā)生違法問題
A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關(guān)戶、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正
B.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結(jié)、賬戶關(guān)戶等情況會造成沖正交易失敗
C.沖正交易原則上不允許跨機(jī)構(gòu)辦理
D.無論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對原交易進(jìn)行反向調(diào)整。原始交易自動觸發(fā)的連帶交易（如交易自動收費、計息等），在沖正原始交易同時自動沖回
A.從發(fā)生的損失事件中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，優(yōu)化風(fēng)險控制措施，降低同類損失事件再次發(fā)生的可能性或影響程度
B.識別損失金額較大和發(fā)生頻率較高的領(lǐng)域和流程，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，以便管理層進(jìn)行風(fēng)險管理及內(nèi)部控制資源的優(yōu)化配置
C.滿足新資本協(xié)議操作風(fēng)險管理的要求
D.為實施新資本協(xié)議操作風(fēng)險高級計量法提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)
A.主動、持續(xù)地識別評估業(yè)務(wù)流程中的潛在風(fēng)險并采取整改措施，使防范風(fēng)險、遏制大要案件的關(guān)口前移
B.重點關(guān)注高風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，當(dāng)發(fā)生、發(fā)現(xiàn)重大操作風(fēng)險事件、外部極端操作風(fēng)險事件、重大內(nèi)部控制問題等情況，及時啟動RACA流程對相應(yīng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行評估，以強(qiáng)化、完善風(fēng)險控制
C.定期審查、更新評估記錄情況，及時反映操作風(fēng)險的變化趨勢和控制措施的適當(dāng)性和有效性
D.對識別、評估出的操作風(fēng)險進(jìn)行梳理和有限級別排序，定期向內(nèi)部控制委員會報告操作風(fēng)險整體狀況和重大操作風(fēng)險
A.識別、評估
B.控制、緩釋
C.監(jiān)測
D.報告
最新試題
總行版智能通存款產(chǎn)品簽約允許代辦，需提供雙方有效身份證件并做好客戶身份識別。
暫付暫收款項掛賬處理，若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)不為同一部門，需填制“申請書”一式三聯(lián)；若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一部門，可填制“申請書”一式兩聯(lián)。
針對屏蔽核心系統(tǒng)對賬簿掛失功能后新增丟失對賬簿，可直接通過“000500補(bǔ)換發(fā)存折”交易，選擇“破損換發(fā)”進(jìn)行處理。
注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，除驗資不成功外，注冊資金在驗資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
下列關(guān)于柜員軋庫功能的描述中，正確的包括（）。
下列關(guān)于單位通知存款賬戶操作描述正確的是（）。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
下列何種情況下，銀行要收回原來向客戶開出的所有存款證明（）
只有對公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后，才可以關(guān)閉主賬戶。