A.必須本人辦理（除遇存款人為未成年、不在國內(nèi)、限制民事行為能力、無民事行為能力、死亡等特殊情況確需代辦外）
B.任何網(wǎng)點都可撤銷客戶掛失
C.銀行可受理客戶用函電要求撤銷掛失
D.銀行應(yīng)收回客戶的掛失申請書第三聯(lián)，在“處理情況”欄填寫相應(yīng)處理結(jié)果，請客戶當面簽字確認，經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核無誤后，做解除掛失凍結(jié)處理
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A.沖正功能主要是用于錯誤交易撤銷
B.支持當天沖正，不支持隔天沖正
C.沖正交易需要核準
D.支持跨柜員沖正，但原則上要求到原交易柜員和終端執(zhí)行沖正交易
A.當受理結(jié)算票據(jù)時應(yīng)確認支付結(jié)算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項完整
B.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認支付結(jié)算票據(jù)在提示付款期內(nèi)
C.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認票據(jù)的簽章與預(yù)留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務(wù)時須確認集中支付業(yè)務(wù)憑證與明細清單匯總金額相符
A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容，無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機關(guān)提出的查詢申請應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機關(guān)。當場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應(yīng)審核應(yīng)有主要負責人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應(yīng)核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請，應(yīng)由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應(yīng)審核申請書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī)，應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)
A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C構(gòu)記賬時，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時通知被記賬機構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟螅娇扇胭~
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項認真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理
A.領(lǐng)用、交接重空未清點核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進行清點核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責任，存在風險隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準人員嚴格履職，確保實物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符
最新試題
重要空白憑證的準入必須依據(jù)省行運營控制部的文件執(zhí)行，非運營控制部準入的重空類別不得納入重要空白憑證管理。
下列關(guān)于單位通知存款賬戶操作描述正確的是（）。
作廢的銀行承兌匯票可粘貼在當日傳票中保管。
針對存量已掛失對賬簿的業(yè)務(wù)，可通過“000500補換發(fā)存折”交易，選擇“掛失換發(fā)”進行處理。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
針對屏蔽核心系統(tǒng)對賬簿掛失功能后新增丟失對賬簿，可直接通過“000500補換發(fā)存折”交易，選擇“破損換發(fā)”進行處理。
重要空白憑證的調(diào)劑，要求接收柜員和領(lǐng)用柜員同時在系統(tǒng)中登陸，但可以在不同機構(gòu)的柜員間進行調(diào)劑。
注冊驗資賬戶的期限較短，一般為3-6個月。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。
在新核心銀行系統(tǒng)時，以存折、借記卡等形式開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。