單項選擇題以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點（）?

A.上游賬戶呈"分散轉入、集中轉出"特征，頻繁接收通過網上銀行、柜面匯款和ATM 自助設備轉賬、非銀行支付機構轉賬等方式轉入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉入、分散轉出"特征，收到匯款后立即通過網上銀行轉賬等方式將資金分拆轉入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉賬后通過短時間內迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題以下哪一項屬于非法集資行為方面的識別點（）？

A.客戶匯款后單獨到網點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復、無關聯(lián)性，來自全國各地，交易對手轉入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶，單個賬戶一般經測試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計轉賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費支出

2.單項選擇題走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括（）。

A.涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求，或個人職業(yè)為外貿、代購等與走私產業(yè)相關的職業(yè)
D.以上全對

3.單項選擇題網絡賭博在"資金交易"方面的識別點包括（）。

A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關聯(lián)
B.多個賬戶的網上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內賭博活躍地區(qū)，有時IP 地址短時間內變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網站名稱、賭博網站網址，或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對

4.單項選擇題套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括（）。

A.商戶多為注冊資金較少的小型貿易經營部或個體工商戶，經營范圍多為服裝、建材、電子設備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經營地址存在疑點。例如，經營地址虛假或不存在，無固定經營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請，經營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對

5.單項選擇題以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點（）？

A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉移毒資，公司賬戶注冊時間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網點較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網點較多的銀行匯款